Mallorca: Landeplatz für Träume

Jörg Jung 
"Mallorca Landeplatz für Träume - vom Immobilienkauf bis zum Lebensmittelpunkt". Jetzt werden viele sagen: Ja, natürlich ist das so, aber wir reden drüber aus einem ganz speziellen Grund. Unter anderem mit Willi Plattes, CEO der PlattesGroup. Hallo Willi.

Willi Plattes 
Hallo lieber Jörg.

Jörg Jung 
Und mit Matthias Weckesser von MLP, stellen wir gleich noch vor. Hallo Herr Weckesser. Möchten Sie, Herr Weckesser, zuerst mal MLP, einer der größten Finanzdienstleister Deutschlands kurz mal vorstellen?

Matthias Weckesser 
Ja, mach ich sehr gerne. MLP wurde 1971 gegründet und wir betreuen mittlerweile 580.000 Privatkunden im Konzern, machen das mit 2300 Mitarbeitern, 2055 Beratern an circa 90 Standorten, sind also mittlerweile 53 Jahre auf dem Markt der Finanzberatung tätig mit Fokus auf akademische Kunden, Kunden-Klientel. Und wir haben eine ganz klare Mission: Wir möchten Menschen motivieren, sich mit Finanzen zu beschäftigen und helfen Menschen selbstbestimmt bessere Entscheidungen zu treffen. Das ist MLP. Vielleicht auch ein, zwei Worte zu mir. Ich bin selbst 20 Jahre Berater bei MLP.

Jörg Jung 
Dann wollen wir erst einmal auf die private, auf die persönliche Ebene gehen. Denn der Herr Weckesser hat sich selbst mal gedacht: Oh, Mallorca wäre ja ein schönes Plätzchen, gerade für eine Immobilie. Also, wie ist denn das bei Ihnen damals gelaufen?

Matthias Weckesser 
Ja, ganz genau. Also ich konnte selbst gemeinsam mit meiner Familie vor einigen Jahren eine Ferienimmobilie auf Mallorca erwerben. Und wenn man dann beginnt, sich mit dem Thema zu beschäftigen, benötigt man natürlich in Spanien auch Unterstützung von professioneller Seite, um diesen Weg dann auch zu gehen. Und da bin ich glücklicherweise auf die PlattesGroup gestoßen, die hier ja schon viele, viele Jahre Expertise in diesem Bereich hat. Und die PlattesGroup hat mir dabei extrem gut geholfen, die Vorbereitungen für diesen Kauf zu treffen. Worum geht es da? Begleitung des Kaufvertrages, Übersetzung des Kaufvertrages, Begleitung beim Notartermin. Und es ist ja auch so, bei so einer Immobilie fallen im Ausland auch laufend Steuern und Gebühren an. Auch das muss gemanagt werden. Und da ist die PlattesGroup aus meiner Sicht ein extrem kompetenter und guter Begleiter gewesen.

Willi Plattes 
Herr Weckesser, vielen Dank, das höre ich sehr gerne. Ja, in der Tat. Eine Dienstleistung aus unserem Haus ist die Betreuung, ein sogenanntes Rundum-Wohlfühl-Paket für den Erwerb der Immobilie. Und wir betrachten den gesamten Lebenszyklus der Immobilie, das heißt vom Kauf über die Reparaturen, über die Steuererklärungen und dann nachher kommt irgendwann der Erbfall oder es kommt auch ein Verkauf. Und das muss man im Paket letztendlich für die gesamte Immobilie sehen und natürlich dann abgestimmt auf die persönlichen Verhältnisse des Erwerbers oder der Erwerber und dass sie da den Weg zu uns gefunden haben und so, wie ich gehört habe, zufrieden sind. Das erfreut mich. Das werde ich gerne den Mitarbeitern weitergeben. Vielen Dank.

Jörg Jung 
Jetzt kann man aber genauso gut sagen: Okay, wir sind bei PlattesGroup auf dieser Seite. Wir sind bei Herrn Weckesser (MLP) auf der anderen Seite. Das passt ja dann auch wieder irgendwie ganz gut.

Matthias Weckesser 
Ja, absolut. In meinem beruflichen Kontext - wir betreuen im Wesentlichen akademische Kunden - ist es einfach so, dass unsere Mandanten extrem mobil sind. Das Thema Auslandsaufenthalt, mal ganz abseits von Mallorca, spielt schon immer eine Rolle. Das heißt, viele meiner Mandanten sind zumindest zeitweise, manchmal schon im Studium, spätestens im Erwerbsleben kann man sagen im Ausland und natürlich auch durch meinen eigenen Kauf auf der Insel war ich dann sehr sensibel, was das Thema Mallorca angeht und habe festgestellt, dass doch viele auch einen ähnlichen Weg nach Mallorca finden. Klassisch über die Ferienimmobilie, aber auch durchaus zeitweise sogar länger sich in Mallorca aufhalten, Stichwort "Workation". Und dann war natürlich die Idee schnell da, eben auch in der Symbiose mit der PlattesGroup zu überlegen, okay, das ist ja unser Geschäft auch eben bei MLP. Wie kann man den Mandanten helfen, die Dinge hier zu regeln, die notwendig sind, sozusagen, wenn man ins Ausland geht. Das machen wir ja seit vielen Jahren, unsere Kunden zu begleiten, ihre Dinge dann zu regeln, wenn das Thema Ausland ansteht.

Jörg Jung 
Habe ich das denn jetzt gerade richtig verstanden? Das heißt, MLP kann natürlich auch für die Freunde Mallorcas zur Seite stehen. Das habe ich so richtig verstanden.

Matthias Weckesser 
Absolut genau richtig. Also wir beraten von Deutschland in den Geschäftsstellen klassischerweise - natürlich gibt es auch Online-Termine - und dass Mandanten ins Ausland gehen und jetzt eben auch Mallorca ist ein ganz normaler Teil des Lebenswegs. Und ja, wir stehen da mit Rat und Tat zur Seite. Was Anpassungen in den wirtschaftlichen Fragestellungen angeht, sei es das Thema Absicherung, sei es das Thema Krankenversicherung, sei es das Thema Liquiditätsmanagement - genau, da sind wir der Experte. Für die Themen Immobilienkauf auf der Insel - da kennen wir uns natürlich auch aus beim Thema Finanzierung mit deutschen Banken. Aber was die Details angeht, Kaufvertrag, Gutachten etc. da glaube ich, ist die PlattesGroup und das ist meine eigene Erfahrung, ein extrem guter Ansprechpartner.

Willi Plattes 
Ja, Herr Weckesser, wir stellen auch fest, Mobilität ist das Wichtigste, was im Augenblick gefragt ist, wir erziehen ja heute unsere Kinder nicht mehr als Deutsche oder als Europäer, sondern als Weltbürger. Das Thema ist ja, dass die Kunden oder Mandanten, die sie ja auch betreuen, aus den akademischen Kreisen, die schicken ihre Kinder ja weltweit weg, dann studieren die in Amerika, in London oder wo auch immer oder in China. Und dadurch bedingt ergeben sich natürlich immer finanzielle Dinge, Anlagegesichtspunkte und Finanzierungsdinge, steuerliche Themen. Und das ist ja ein riesen Komplex, der abgearbeitet werden muss.

Jörg Jung 
Stichtag 24. April 2024! Das ist nicht mehr lange bis hin, das ist schon in diesem Monat April und da gibt es ein gemeinsames Webinar, Herr Weckesser.

Matthias Weckesser 
Genau, die Idee war geboren, sozusagen die Kompetenzen, die wir gemeinsam haben, zu bündeln in einem gemeinsamen Webinar. Schönes Datum, 24. 04. 2024, gut zu merken und ich denke, das wird eine sehr kurzweilige Veranstaltung sein, die im Wesentlichen drei Parts haben wird. Zum einen wird Herr Plattes selbst noch mal berichten zu dem Themen Begleitung beim Immobilienkauf. Was ist wichtig auf Mallorca, wenn man sich auf der Insel bewegt, sozusagen. Das heißt die Kernkompetenz der PlattesGroup wird dargestellt. Den zweiten Part darf ich übernehmen. Das heißt, es geht darum darzustellen, was ist aus wirtschaftlicher Sicht wichtig, wenn man von Deutschland nach Mallorca geht? Stichworte Absicherung der eigenen Immobilie, Finanzierung der eigenen Immobilie, aber auch das Thema Krankenversicherung. Auch da können Anpassungen notwendig sein und aber auch so Themen, die den Wohlfühlfaktor erhöhen wenn man viel reist, sei es Mietwagen etc. Auch da gibt es ein ganz interessantes Paket und abgerundet wird das Ganze durch einen Praxisteil. Wir konnten den Herrn Prof. Dr. Patric Garcia gewinnen, der hier in der Palma Clinic seit vielen Jahren tätig ist und er wird berichten, wie er sein Leben gestaltet. Er lebt sozusagen zwischen den beiden Welten Mallorca und Deutschland, ist sowohl in Deutschland als auch in Mallorca beruflich tätig und er wird aus seinen Erfahrungen berichten. Ich denke, das wird sehr interessant werden.

Willi Plattes 
Ja, es ist ganz wichtig, dass wir auch den Praxisteil hören und darüber diskutieren. Sie haben einen Teil der Praxis erlebt und Patric Garcia lebt ja im Augenblick drei Wochen auf Mallorca und eine Woche in Münster und ist in einer leitenden Funktion in der Universitätsklinik Münster. Also da haben wir einen hochinteressanten Partner, der wirklich dieses Leben in zwei Welten, ich würde nicht mal sagen, nein, ich sage das jetzt einfach: Er ist lieber hier, weil es schöner Wetter ist. Und Münster ist jetzt nicht unbedingt für eine hohe Sonneneinstrahlung bekannt. Und ich glaube, das ist ganz wichtig, dass wir einfach hören, was passiert, wo können wir helfen, wo könnt Ihr als MLP helfen, wo können wir als Berater vor Ort helfen? Und ich glaube, das wird kurzweilig.

Jörg Jung 
24. April 2024! Leicht zu merken. 19 Uhr. Das Webinar MLP gemeinsam mit der PlattesGroup und die Überschrift glaube ich, die ist bezeichnend. Da brauchen wir auch nicht weiter drum rum zu definieren. "Mallorca Landeplatz für Träume". Die Anmeldung zum Webinar, die können Sie jetzt schon tätigen. Das werden wir natürlich in den Shownotes entsprechend verlinken. Und dann haben wir nur noch ein paar Tage und dann sehen wir uns ja quasi wieder und dann werden sie dann da sein, der Prof. Dr. Garcia, Matthias Weckesser und Willi Plattes. Ich bedanke mich für diese tolle Folge.

Willi Plattes 
Vielen Dank!

Matthias Weckesser 
Ja, vielen Dank auch von meiner Seite.

Autor: Jörg Jung/ Mitarbeit: C. Schittelkopp